Se supone que uno de los principales atractivos del Bitcoin es la seguridad, producto del uso de blockchains.
Desafortunadamente, las billeteras digitales todavía están abiertas a la piratería, y las personas todavía están abiertas a estafas.
Para tener una idea de lo peligroso que puede ser, echemos un vistazo a las estafas más grandes de Bitcoin, hasta la fecha.
El desastre de Mt. Gox
El caso de Mt. Gox representó la estafa más grande en la historia de Bitcoin: una mezcla de errores, corrupción y fraude. A principios de la década de 2010, Mt. Gox era el Exchange que manejaba la mayoría de las transacciones de Bitcoin nivel mundial, justo porque la gente pensaba que era seguro. Claro que no había muchas opciones para comprar o vender criptomonedas en ese momento, y como tal, Mt. Gox fue responsable de más del 70% de todos los intercambios mundiales de Bitcoin a principios de 2014.
Lamentablemente, Mt. Gox demostró ser todo menos seguro. En pocos años, se enfrentó a varios ataques de piratería masivos exitosos, problemas de procesamiento de pagos, investigaciones gubernamentales y una corrida bancaria masiva. Incluso detectaron a un pirata informático que había estado desviando lentamente Bitcoins del intercambio todo el tiempo.
En definitiva, Mt. Gox se declaró en bancarrota y anunció que había perdido alrededor de 850.000 Bitcoins, por un valor de $ 450 millones de dólares, casi $ 8 mil millones al valor de mercado habitual de hoy. Si bien más tarde se encontraron 200.000 Bitcoins en el intercambio (vaya desastre administrativo), el escándalo causó el primer colapso del mercado de Bitcoin al hundir el precio de 800 a $ 400 dólares.
Por supuesto, los piratas informáticos no fueron totalmente responsables, es difícil saber cuánto dinero fue pirateado debido a problemas de seguridad y cuánto fue robado por personal de Mt. Gox.
Millones y millones de dólares se perdieron por fraude, malversación de fondos y otros actos ilegales cometidos por agentes y socios de la compañía. Probablemente pasarán años antes de que sepamos cuán profunda fue la estafa.
La estratagema de Optioment
Uno de los peores tipos de estafas de criptomonedas implica una ICO falsa (oferta inicial de monedas). El equivalente de una empresa que se hace pública, una ICO ocurre cuando una empresa comienza a vender su criptomoneda.
La mayoría de las estafas de ICO utilizan fraudes de inversión básicos, también conocidos como “¡Prometemos que somos una empresa súper real y muy exitosa!” cuando la empresa no existe realmente y no tiene planes de obtener ganancias. Las estafas de ICO más avanzadas pueden incluso pretender ser otras organizaciones de criptomonedas reales para confundir a los compradores que buscan en línea.
Bitcoin Savings and Trust fue aún más evidente: comenzó como una estafa de ICO basada en un esquema simple de Ponzi y luego continuó. A los inversores involuntarios se les prometieron retornos sorprendentes como el 7% por semana, y finalmente se robaron más de 265.000 Bitcoins por fraude. Todo el esquema de Ahorros y Fideicomiso finalmente colapsó en 2012, y el organizador Trendon Shavers se vio envuelto en batallas judiciales durante años. Esto eventualmente condujo a su encarcelamiento y una multa de $ 40 millones. Lástima que los Bitcoins que robó valían alrededor de $ 100.000.000 al momento de su sentencia.
La ridícula trampa de correo electrónico de Silk Road
Silk Road era un mercado negro para el tráfico de drogas y otras cosas ilegales en la Dark Web. Fue clausurado por el FBI en 2013. Esta acción terminó consolidando al Bitcoin como una moneda legítima y la puso en el redes de los controles gubernamentales.
El gobierno norteamericano acordó subastar los Bitcoins incautados de Silk Road, por lo que se contactó con posibles participantes para informarles sobre la subasta y preguntarles si estaban interesados en suscribirse. Desafortunadamente, debido a un error clásico de correo electrónico, al enviar el mail de invitación, olvidaron ocultar a los destinatarios y todos los posibles postores pudieron ver a todos a quienes se envió el correo electrónico. Esa lista fue copiada, vendida y robada rápidamente.
El resultado fue una ola de correos electrónicos fraudulentos enviados a todas estas personas que ya estaban interesadas en comprar Bitcoins. Los esquemas de phishing como este fingieron ser del gobierno o agencias relacionadas, buscando información financiera confidencial que permitiera a los estafadores robar Bitcoins de los participantes. Aunque no se tiene certeza del tamaño de la estafa, no fue la mejor manera de terminar el caso de la Ruta de la Seda.
Canadian Bitcoins y la estafa más simple
Las peores estafas son aquellas en las que nadie debería enamorarse, pero de alguna manera funcionan. Esto le sucedió en 2013 a Canadian Bitcoins, un Exchange radicado en Otawa.
Pero ¿Qué pasó? Bueno, CB había arrendado espacio en Rogers Data Centre y alguien en el data center simplemente cayó en el engaño más simple: Un Hacker les envió un mensaje que decía “Hola, soy el CEO de Canadian Bitcoins. Me llamo James Grant. Necesito todos tus códigos de seguridad”. En Rogers verificaron que el CEO de Canadian Bitcoins en realidad se llamaba James Grant y listo. Ese fue toda la verificación.
Procedieron a enviarle al hacker todos los códigos de seguridad que necesitaba. Nadie comprobó si el mensaje realmente había sido de Grant, solicitó algún tipo de confirmación o trató de contactar a Grant. El Hacker logró apropiarse de 150 Bitcoins, unos 100.000 dólares canadienses.
Bitcoin Gold y las falsas promesas
Bitcoin Gold es un protocolo, proyecto de código abierto y criptomoneda originada de una bifurcación de la red Bitcoin.
En 2017, operadores del sitio web mybtgwallet.com, ofrecían generar billeteras de Bitcoin Gold. Lo único que le pedían a los usuarios era sus claves privadas o semillas de recuperación como un medio para generar sus nuevas billeteras.
Sin embargo, poco después de que los usuarios enviaran sus claves, las existencias de criptomonedas en sus billeteras se enviaron a diferentes direcciones.
Al menos $ 30.000 en Ethereum, $ 72.000 en Litecoin, $ 107.000 en Bitcoin Gold y más de 3 millones de dólares en Bitcoin desaparecieron.
Incluso los creadores de Bitcoin Gold cayeron en la estafa y en respaldaron el sitio web en su cuenta de Twitter antes de darse cuenta de que todo era una gran estafa.
La tarjeta de criptomonedas respaldada por celebridades fracasa
En 2017, DJ Khalid y Floyd Mayweather publicaron en sus redes sociales publicidad paga del ICO de Centra ICO, que se promocionó como un método seguro para almacenar criptomonedas como Etherium, Ripple y Bitcoin. Dichos avales permitieron a Centra recaudar $ 30.000.000 en cuestión de semanas.
Desafortunadamente, ni Khalid ni Mayweather declararon que estos fueron publicidad pagada para una ICO, como lo exige la ley. Como tal, se vieron obligados a pagar más de $ 700.000 entre ellos en multas, sanciones e intereses a la SEC (ninguno admitió culpabilidad).
Como si esto no fuera lo suficientemente malo, el Distrito Sur de Nueva York presentó una acción civil contra los fundadores de Centra por hacer declaraciones falsas sobre su patrocinio corporativo y ejecutar una ICO fraudulenta. Centra pasó de un auge a otro en cuestión de semanas, empañando la reputación de la criptomoneda y haciendo que el público sea aún más escéptico.
Una muerte misteriosa
Para cualquier fanático de las novelas de misterio y los procedimientos policiales, lo siguiente puede sonar como una trama sacada de la ficción. El CEO de la firma de inversiones QuadrigaCX murió repentinamente en febrero de 2019, sin dejar a nadie más capaz de acceder a fondos de clientes valorados en alrededor de $ 190.000.000. Tras la muerte del CEO, se descubrió que los registros financieros de 2018 no mostraban evidencia de la existencia de dicho fondo y que QuadrigaCX estaba en una situación financiera grave.
Además, uno de los cofundadores de QuadrigaCX puede haber sido un estafador convicto bajo una identidad falsa. Posteriormente surgieron acusaciones de lavado de dinero, y resultó que todo el Exchange estaba a cargo de un solo desarrollador.